AI 驅動詐騙集團人頭帳戶識別與警示－警察局
★本專案計畫榮獲2025內政黑客松–AI 應用競賽-銅牌獎★
從銀行開戶源頭精準攔截詐騙集團
詐騙氾濫，政府全面性打詐，AI 技術也派上用場。高雄市運用AI 技術，學習人頭帳戶特徵，建立大數據分析模型，識別疑似詐騙集團的人頭帳戶特徵，透過即時監控異常資金流向與交易行為，主動觸發警示機制，解決了傳統人工審核的資訊滯後問題，除可協助金融機構即時阻斷詐騙金流與洗錢風險，更強化了打擊金流犯罪的預警能量，為民眾看緊荷包，守護安全。
掌握詐騙行為模式與特徵
整合過往涉及詐欺及洗錢之帳戶開戶時的登入IP 位置、開戶人戶籍地、首次網銀登入IP，以及歷年偵破詐騙人頭帳戶的特徵資料等，利用特徵邏輯回歸AI，掌握潛在人頭帳戶的開戶行為模式與特徵指標，解決國內詐騙集團利用人頭帳戶進行洗錢的風控盲點問題，創造前端警示、阻斷詐騙金流與強化反洗錢作業等多重效益。
偵測人頭戶開戶與防範
一旦介接到這個AI應用程式介面後，金融機構於接受新開戶申請時，相關資料就會由AI進行即時特徵分析，並提供分析結果，讓金融機構預知新開戶有否可能在未來成為詐騙集團之人頭戶，防範詐騙於未然。
高效能運作
AI 在訓練後，正確率高達85%，代表每100 個試圖被盜辦的人頭帳戶中，系統能成功攔截下85 個，為從源頭防堵詐騙、打擊詐騙犯罪，提供了創新的解決思維。
